| 가상자산 | 온도 파이낸스 (Ondo) |
| 심볼명 | ONDO |
| 기반 | 이더리움 |
| 발행사 | 온도파이낸스 |
| 위치 | 케이맨 제도 |
| 주요인물 | Nathan Allman (CEO) |
| 발행일 | 2022년 |
| 발행한도 | 100억 ONDO |
| 발행방식 | 지분 증명(PoS) |
| 카테고리 | DeFi, RWA |
| 특징 | ✅기관 투자자를 위한 DeFi 플랫폼 ✅실물 자산(RWA) 토큰화 ✅채권, 부동산 등 다양한 자산 지원 |
| 정보 | ➡️온도파이낸스(ONDO)-코인마켓캡 ➡️온도파이낸스(ONDO)-코인게코 |
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1. 온도 파이낸스(Ondo Finance) 란?
1-1. 기관 투자자를 위한 DeFi 플랫폼
온도는 기관 투자자들이 탈중앙화 금융(DeFi)에 더 쉽게 접근할 수 있도록 지원하는 플랫폼입니다. 2022년 설립된 온도는 케이맨 제도에 본사를 두고 있으며, 전통 금융 시스템과 블록체인 기술을 연결하는 것을 목표로 합니다.
온도는 부동산, 채권 등 기존 금융 자산을 토큰화하여 DeFi와 전통 금융을 연결합니다. 이를 통해 기관 투자자들은 토큰화된 자산에 더 쉽게 접근하고 투자할 수 있게 됩니다. 온도 프로젝트의 거버넌스는 온도 DAO(탈중앙화 자율 조직)가 담당하며, 온도 토큰(ONDO) 보유자는 프로젝트의 의사 결정에 참여할 수 있습니다.
온도는 온도 재단과 온도 파이낸스, 두 개의 주요 조직으로 구성됩니다. 온도 재단은 온도 파이낸스와 긴밀히 협력하여 탈중앙화 프로토콜 개발 및 실물 자산 토큰화를 지원합니다. 온도 파이낸스는 온도 프로젝트의 운영 및 개발을 담당하며, 블록체인 기술을 활용하여 시장 효율성, 투명성, 접근성을 향상시키는 차세대 금융 인프라 구축을 목표로 합니다.
1-2. 대기업과의 협력으로 신뢰도 향상
온도파이낸스 프로젝트가 주목받는 이유는 블랙록, BNY멜론, PwC, 파운더스 펀드, 판테라 캐피탈, 코인베이스 등 대기업과의 협력입니다.
온도파이낸스의 스테이블코인 OUSG는 준비 자산의 대부분을 미국 최대 금융 기관 블랙록의 토큰화 펀드 “BUIDL”에 투자하고 있습니다. 나머지 자산의 일부는 블랙록의 다른 펀드에 투자하며, 나머지는 은행 예금과 스테이블코인 USDC로 운용합니다.
BUIDL의 수탁자는 금융 대기업 BNY멜론, 감사 기업은 세계 4대 회계 컨설팅 회사 PwC입니다.
온도파이낸스 프로젝트는 Peter Thiel의 Founders Fund, Pantera Capital, 코인베이스 등으로부터 투자를 유치했습니다.
2. 온도 파이낸스(ONDO) 코인이란?
📂 온도 파이낸스(ONDO) 토큰
🔹 거버넌스 토큰으로 지분증명 기반 참여
🔹 온도 DAO·플럭스파이낸스 운영 의사결정 사용
🔹 스마트컨트랙트 업그레이드·긴급 중단 권한 투표
📂 온도 DAO란?
🔹 ONDO 보유자로 구성된 탈중앙 조직
🔹 온체인 투표로 프로토콜 관리
🔹 비상 상황 시 프로토콜 중단 권한 보유자 선출
📂 플럭스파이낸스(Flux Finance)
🔹 스테이블코인 전문 탈중앙 대출 플랫폼
🔹 컴파운드(v2) 기반
🔹 스테이블코인 예치해 이자 수익
🔹 담보 예치 후 스테이블코인 대출
🔹 현재 담보 가능 자산: OUSG
🔹 거버넌스는 온도 DAO 담당
📂 USDY(Ondo US Dollar Yield Token)
🔹 미국 단기 국채·우량 은행 예금 기반 담보형 스테이블코인
🔹 담보 자산 이자 수익을 보유자에게 배분
🔹 미국 정부 보증 국채 기반으로 안정성 높음
📂 USDY 특징 3줄 요약
🔹 담보: 미국 단기 국채 + 우량 은행 예금
🔹 수익: 이자 발생 → USDY 보유자에게 지급
🔹 안정성: 높은 신용도의 자산 기반
📂 OUSG(Ondo Short-Term US Government Treasuries)
🔹 미국 단기 국채에 투자하는 토큰화 펀드
🔹 투자자는 OUSG 토큰으로 펀드 지분 보유
🔹 일반 투자자 참여 불가, 제한적 접근
📂 OUSG 투자 자격 요약
🔹 미국 공인 투자자
· 개인: 순자산 100만달러(약 14억원) 이상
· 개인: 최근 2년 연 소득 20만달러(약 2억8000만원) 이상
· 부부: 최근 2년 합산 소득 30만달러(약 4억2000만원) 이상
· 법인: 순자산 500만달러(약 70억원) 이상
🔹 기관 투자자: 연기금·펀드·보험사 등
🔹 비미국 투자자: 자국 규제 충족 시 가능
📂 OUSG 투자 조건
🔹 최소 투자 금액 10만달러(약 1억4000만원)
🔹 KYC·AML 필수 인증 절차 요구
📂 OUSG 투자 제한
🔹 일반 개인 투자자는 참여 불가
🔹 미국 외 특정 국가 투자 제한 존재 가능
3. 온도 파이낸스 특징
📂 온도파이낸스 핵심 특징
🔹 실물자산 토큰화(RWA)로 디파이–전통금융 연결
🔹 탈중앙화 대출 인프라 제공
🔹 블랙록·핌코 등 글로벌 자산운용사 ETF에 투자
🔹 규제 준수 기반으로 안정적 금융 구조 구축
📂 실물 자산(RWA) 토큰화란?
🔹 부동산·채권 등 전통 금융자산을 블록체인 토큰으로 전환
🔹 자산 선택 → 가치 평가 → 디지털 토큰 발행
🔹 발행된 토큰의 소유권은 보유자에게 귀속
🔹 투명성·접근성·거래 효율성 대폭 향상
📂 온도파이낸스의 탈중앙 대출 시스템
🔹 플럭스 프로토콜 기반
🔹 중앙 기관 없이 개인 간 대출 가능
🔹 사용자는 OUSG 등을 담보로 예치해 자금 대출
🔹 차세대 금융 인프라 목표: 효율성·투명성·개방성 강화
📂 글로벌 운용사 ETF 투자 (블랙록·핌코)
🔹 온도 파이낸스 펀드는 ETF 중심 투자
🔹 블랙록: 세계 최대 자산운용사
🔹 핌코: 채권·고정수익 분야 글로벌 최상위 운용사
🔹 전문 운용진이 관리하는 ETF 투자로 신뢰성·안정성 확보
📂 규제 준수 기반 실물자산 토큰화 구축
🔹 글로벌 규제·세무 기준을 충족하며 인프라 설계
🔹 투자자 보호 강화
🔹 안정적 시장 환경과 제도권 친화적 구조 확보
🔹 RWA 토큰화 확산을 위한 글로벌 금융 기반 마련
📂 온도 파이낸스(ONDO) 보고서
| 거래소 | 바로가기 |
| 업비트 | – |
| 빗썸 | 가상자산 검토보고서 |
| 코인원 | 가상자산 설명서 |
4. 온도 파이낸스(ONDO) 상장 거래소
5. 온도 파이낸스 채널
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