| 가상자산 | 온도 파이낸스 (Ondo) |
| 심볼명 | ONDO |
| 기반 | 이더리움 |
| 발행사 | 온도파이낸스 |
| 위치 | 케이맨 제도 |
| 주요인물 | Nathan Allman (CEO) |
| 발행일 | 2022년 |
| 발행한도 | 100억 ONDO |
| 발행방식 | 지분 증명(PoS) |
| 카테고리 | DeFi, RWA |
| 특징 | ✅기관 투자자를 위한 DeFi 플랫폼 ✅실물 자산(RWA) 토큰화 ✅채권, 부동산 등 다양한 자산 지원 |
| 정보 | ➡️온도파이낸스(ONDO)-코인마켓캡 ➡️온도파이낸스(ONDO)-코인게코 |
1. 온도 파이낸스(Ondo Finance) 란?
1-1. 기관 투자자를 위한 DeFi 플랫폼
온도는 기관 투자자들이 탈중앙화 금융(DeFi)에 더 쉽게 접근할 수 있도록 지원하는 플랫폼입니다. 2022년 설립된 온도는 케이맨 제도에 본사를 두고 있으며, 전통 금융 시스템과 블록체인 기술을 연결하는 것을 목표로 합니다.
온도는 부동산, 채권 등 기존 금융 자산을 토큰화하여 DeFi와 전통 금융을 연결합니다. 이를 통해 기관 투자자들은 토큰화된 자산에 더 쉽게 접근하고 투자할 수 있게 됩니다. 온도 프로젝트의 거버넌스는 온도 DAO(탈중앙화 자율 조직)가 담당하며, 온도 토큰(ONDO) 보유자는 프로젝트의 의사 결정에 참여할 수 있습니다.
온도는 온도 재단과 온도 파이낸스, 두 개의 주요 조직으로 구성됩니다. 온도 재단은 온도 파이낸스와 긴밀히 협력하여 탈중앙화 프로토콜 개발 및 실물 자산 토큰화를 지원합니다. 온도 파이낸스는 온도 프로젝트의 운영 및 개발을 담당하며, 블록체인 기술을 활용하여 시장 효율성, 투명성, 접근성을 향상시키는 차세대 금융 인프라 구축을 목표로 합니다.
1-2. 대기업과의 협력으로 신뢰도 향상
온도파이낸스 프로젝트가 주목받는 이유는 블랙록, BNY멜론, PwC, 파운더스 펀드, 판테라 캐피탈, 코인베이스 등 대기업과의 협력입니다.
온도파이낸스의 스테이블코인 OUSG는 준비 자산의 대부분을 미국 최대 금융 기관 블랙록의 토큰화 펀드 “BUIDL”에 투자하고 있습니다. 나머지 자산의 일부는 블랙록의 다른 펀드에 투자하며, 나머지는 은행 예금과 스테이블코인 USDC로 운용합니다.
BUIDL의 수탁자는 금융 대기업 BNY멜론, 감사 기업은 세계 4대 회계 컨설팅 회사 PwC입니다.
온도파이낸스 프로젝트는 Peter Thiel의 Founders Fund, Pantera Capital, 코인베이스 등으로부터 투자를 유치했습니다.
2. 온도 파이낸스(ONDO) 코인 이란?
2-1. 온도 파이낸스(ONDO) 토큰
온도 파이낸스(ONDO)는 온도 프로젝트의 거버넌스 토큰으로 지분 증명(PoS) 방식을 사용하여 블록체인 네트워크 합의에 참여하고, 온도 DAO와 Flux Finance의 운영에 사용됩니다.
- Ondo DAO: 온도파이낸스(ONDO) 토큰 보유자로 구성된 탈중앙화 자율 조직입니다. 온체인 투표를 통해 스마트 컨트랙트 업그레이드 등 프로토콜 관리를 수행하며, 긴급 상황 시 프로토콜을 중단할 수 있는 권한을 가진 구성원을 선출합니다.
- Flux Finance: 스테이블코인을 위한 탈중앙화 렌딩 플랫폼입니다. Compound(v2)를 기반으로 개발되었으며, 사용자는 스테이블코인을 예치하여 이자를 받거나, 담보를 예치하고 스테이블코인을 빌릴 수 있습니다. 현재 담보로 사용 가능한 자산은 OUSG뿐입니다. Flux Finance의 거버넌스는 Ondo DAO가 담당합니다.
2-2. 온도 파이낸스 USDY 토큰
온도 파이낸스는 USDY(Ondo US Dollar Yield Token)라는 토큰을 발행합니다. USDY는 미국 단기 국채와 우량 은행 예금을 담보로 하는 토큰화된 담보부 채권입니다. 즉, USDY는 미국 달러에 가치가 고정된 스테이블코인이지만, 단순히 가치 안정성만 제공하는 것이 아니라 담보 자산에서 발생하는 이자 수익까지 제공하는 특징을 가지고 있습니다.
USDY의 주요 특징은 다음과 같습니다.
- 담보: 미국 단기 국채와 우량 은행 예금을 담보로 발행됩니다.
- 수익: 담보 자산에서 발생하는 이자 수익을 USDY 보유자에게 제공합니다.
- 안정성: 미국 정부가 보증하는 국채와 신용도가 높은 은행의 예금을 기반으로 하므로 높은 안정성을 제공합니다.
2-3. 온도 파이낸스 OUSG 토큰
온도 파이낸스는 OUSG(Ondo Short-Term US Government Treasuries)라는 토큰화된 펀드를 제공합니다. OUSG는 미국 단기 국채에 투자하는 펀드로, 투자자들은 OUSG 토큰을 통해 펀드 지분을 소유하고 이에 따른 수익을 얻을 수 있습니다.
OUSG는 모든 투자자가 참여할 수 있는 상품이 아니며, 특정 조건을 충족하는 개인이나 기업만 투자할 수 있습니다.
OUSG 투자 자격:
- 미국 공인 투자자: 미국 증권거래위원회(SEC)가 정의하는 공인 투자자 자격을 갖춰야 합니다.
- 개인의 경우, 순자산 100만 달러 이상 또는 최근 2년간 연 소득 20만 달러 이상 (부부 합산 30만 달러 이상)
- 법인의 경우, 순자산 500만 달러 이상
- 기관 투자자: 연기금, 투자 펀드, 보험 회사 등 기관 투자자는 OUSG에 투자할 수 있습니다.
- 비 미국 투자자: 미국 외 국가의 투자자는 해당 국가의 규제 요건을 충족해야 OUSG에 투자할 수 있습니다.
투자 조건:
- 최소 투자 금액: 최소 10만 달러 이상 투자해야 합니다.
- KYC/AML: 투자 전에 KYC(고객확인) 및 AML(자금세탁방지) 절차를 거쳐야 합니다.
투자 제한:
- 일반 투자자: 일반 개인 투자자는 OUSG에 투자할 수 없습니다.
- 미국 외 특정 국가: 미국 외 특정 국가의 투자자는 OUSG 투자가 제한될 수 있습니다.
3. 온도 파이낸스 특징
3-1. 실뮬 자산 토큰화로 DeFi와 전통 금융 연결
온도파이낸스(ONDO)는 부동산, 채권 등 기존 금융 자산을 토큰화하여 탈중앙화 금융(DeFi)과 전통 금융을 연결하고, 시장 효율성, 투명성, 접근성을 높입니다.
실물 자산(RWA) 토큰화란?
- 토큰화할 자산을 선택하고 가치를 평가합니다.
- 평가된 가치를 기반으로 블록체인 상에 디지털 토큰을 발행합니다.
- 발행된 토큰의 소유권은 토큰 보유자에게 귀속됩니다.
3-2. 온도파이낸스(ONDO) , 탈중앙화 대출 시스템
온도파이낸스(ONDO)는 차세대 금융 인프라 구축을 목표로, 시장 효율성, 투명성, 접근성을 높이는 데 중점을 두고 있습니다. 그 일환으로, 블록체인 기반의 탈중앙화 대출 시스템인 Flux 프로토콜을 제공합니다.
Flux 프로토콜은 은행과 같은 중앙 기관 없이 개인 간 직접 대출을 가능하게 합니다. 사용자는 온도가 발행하는 OUSG 등의 스테이블코인을 담보로 Flux 프로토콜에 예치하고, 이를 통해 자금을 빌릴 수 있습니다.
3-3. 펀드 운용으로 블랙록과 핌코의 실물자산 토큰화 ETF 투자
온도파이낸스는 차세대 금융 인프라 서비스의 일환으로 펀드를 운용하고 있습니다. 온도파이낸스 펀드는 주로 상장지수펀드(ETF)에 투자하며, 이러한 ETF는 세계적인 자산운용사인 블랙록(BlackRock)과 핌코(PIMCO)에서 운용 및 관리합니다.
블랙록은 세계 최대 규모의 자산운용사이며, 핌코는 채권 등 고정 수익 투자 분야에서 높은 명성을 얻고 있습니다. 두 회사 모두 뛰어난 전문성과 운용 실적을 가진 펀드 매니저들이 온도 펀드가 투자하는 ETF를 관리합니다. 이는 온도파이낸스의 신뢰도와 안전성을 높이는 역활을 합니다.
3-4. 규제 준수를 통한 실물자산 토큰화 구축
온도파이낸스는 시장 효율성, 투명성, 접근성 향상을 목표로 하며, 블록체인 기반의 차세대 금융 인프라 구축하고 있으며, 규제 및 세무 준수에도 적극적으로 대응하여 투자자 보호 및 시장 안정성 확보에 힘쓰고 있습니다.
온도파이낸스는 규제 및 세무 준수를 통해 실물 자산(RWA)을 블록체인 상에서 토큰화할 수 있도록 지원하며, 글로벌 금융 인프라 구축을 위한 기반을 마련하고 있습니다.
4. 온도 파이낸스(ONDO) 보고서
| 거래소 | 바로가기 |
| 업비트 | – |
| 빗썸 | 가상자산 검토보고서 |
| 코인원 | 가상자산 설명서 |
5. 온도 파이낸스(ONDO) 국내 상장 거래소
6. 온도 파이낸스(ONDO) 해외 상장 거래소
➡️OKX 회원가입 혜택 추천코드 – 바로가기
➡️바이비트 회원가입 혜택 추천코드 – 바로가기
➡️비트겟 회원가입 혜택 추천코드 – 바로가기
- 해당 링크 가입 시 파트너사에 제공되는 수수료·페이백 최대 할인 혜택이 제공됩니다.
7. 온도 파이낸스 공식 채널
📑본내용은 신뢰할 수 있는 출처를 바탕으로 작성되었으나, 제공된 정보의 정확성이나 완전성을 보장하지 않습니다. 헤당 자료는 어떠한 형태로든 투자를 유도하거나 권장하는 것이 아니며, 정보 제공을 위한 자료입니다.
