하이파이(HIFI)

이코노미블록

가상자산	하이파이 (Hifi Finance)
심볼명	HIFI
기반	이더리움
발행사	Hifi Labs
주요인물	Doug Leonard (CEO)
발행일	2018년 3월
발행한도	141,694,995 HIFI
초기발행	토큰 스왑 (100 MFT = 1 HIFI)
카테고리	DeFi, 대출
테마	고정 금리 대출, NFT 담보 대출
특징	✅디지털 자산 담보 대출 제공 DeFi 플랫폼 ✅고정 이자율 대출 서비스 제공 ✅메인프레임(MFT)→하이파이(HIFI)리브랜딩
정보	➡️하이파이(HIFI)-코인마켓캡 ➡️하이파이(HIFI)-코인게코

1. 하이파이(HIFI) 프로토콜이란?

1-1. 이더리움 기반 탈중앙화 금융 프로토

하이파이는 사용자가 고정 금리로 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있는 이더리움 기반 탈중앙화 금융 프로토콜입니다. 특정 일에 만기가 되는 탈중앙화 금리 시장으로 구성됩니다. 사용자가 유동성 풀에 토큰을 공급하면 알고리즘이 수요와 공급에 따라 금리를 설정합니다.

하이파이는 다른 DeFi 프로토콜과 비교했을 때 더 높은 수준의 예측 가능성을 제공합니다. 하이파이의 고정 금리 시장을 통해 차입자는 빌리는 금액에 대한 정확한 이자를 알 수 있고, 대출자는 자금을 빌려주기 전에 얻을 수 있는 수익을 정확하게 알 수 있습니다. 따라서 변동 금리 프로토콜에 비해 사용자는 DeFi에서 더 예측 가능한 결과를 기대할 수 있습니다.

1-2. 2020년, 메이프레임 → 하이파이 리브랜딩

2017년 11월 웹3 분산형 통신 레이어 ‘메인프레임’으로 출발했으나, 2020년 초 탈중앙화 금융으로 방향을 전환하며 하이파이로 리브랜딩했습니다.

2. 하이파이(HIFI) 코인이란?

하이파이 생태계는 HIFI 토큰과 H 토큰(hToken) 두 종류의 토큰으로 운영됩니다. HIFI 거버넌스 토큰과 H 토큰 하이파이에서 발행되는 이자를 포함하는 토큰입니다.

HIFI 토큰

거버넌스: HIFI 토큰 보유자는 하이파이 프로토콜의 거버넌스에 참여하여 프로토콜 개선 및 발전에 대한 의사 결정을 할 수 있습니다.
스테이킹: HIFI 토큰을 스테이킹하여 하이파이 프로토콜의 보안 및 안정성에 기여하고, 그에 대한 보상으로 추가적인 HIFI 토큰을 획득할 수 있습니다. (현재 스테이킹 기능은 제공되지 않습니다.)

H 토큰

이자 발생: H 토큰은 예치된 자산에 대한 이자를 자동으로 반영합니다.
거래 및 담보 활용: H 토큰은 하이파이 플랫폼 내에서 거래 및 담보로 활용될 수 있습니다.
유동성 공급: H 토큰을 유동성 풀에 제공하여 거래 수수료 수익을 얻을 수 있습니다.

H 토큰 발행 및 담보

하이파이는 사용자가 암호화폐를 담보로 예치하고 H 토큰을 발행할 수 있는 스마트 컨트랙트 프로토콜입니다.
H 토큰은 채권과 유사하며, 미래 특정 날짜에 결제되는 온체인 부채를 나타냅니다.
대출자는 H 토큰을 할인된 가격으로 구매하고, 지정된 만기일에 액면가로 상환받을 수 있습니다.
프로토콜은 모든 부채가 항상 초과 담보되도록 담보 비율을 적용합니다. 즉, 차입자는 빌린 금액보다 더 많은 가치의 암호화폐를 담보로 제공해야 합니다.

담보 유지 및 청산

담보가 유지 기준 이하로 떨어지면, 담보는 청산인에게 할인된 가격으로 판매되어 대출금의 일부를 상환합니다.
나머지 담보는 허용 가능한 담보 비율로 되돌려져, 대출 계약이 유지될 수 있도록 합니다.
이러한 스마트 컨트랙트 구조는 차입자가 담보 수준을 유지하도록 하고, 대출자에게는 안전망을 제공하며, 청산인에게는 수익 창출 기회를 제공합니다.

3. 하이파이 특징

3-1. 고정 금리 대출 플랫폼

고정 금리: 하이파이는 DeFi 시장에서 고정 금리 대출을 제공하는 몇 안 되는 플랫폼 중 하나입니다. 이는 변동 금리 대출과 비교하여 예측 가능성을 높이고 리스크를 줄여줍니다.
높은 자본 효율성: 하이파이는 P2P 대출과 유동성 풀 대출을 결합하여 자본 효율성을 극대화합니다. 대출자와 차입자를 직접 연결하여 이자율을 최적화하고, 유휴 자본을 활용하여 수익을 창출할 수 있도록 합니다.
다양한 담보 옵션: ETH, WBTC, 스테이블코인 등 다양한 암호화폐를 담보로 사용할 수 있습니다.
유연한 대출 기간: 사용자는 자신의 필요에 맞게 대출 기간을 선택할 수 있습니다.
탈중앙화된 거버넌스: HIFI 토큰 보유자는 하이파이 프로토콜의 거버넌스에 참여하여 프로토콜 개선 및 발전에 대한 의사 결정을 할 수 있습니다.
사용자 친화적인 인터페이스: 직관적인 인터페이스를 통해 DeFi 초보자도 쉽게 플랫폼을 이용할 수 있습니다.
투명성: 모든 거래 내역은 블록체인에 기록되어 투명하게 공개됩니다.
보안: 스마트 컨트랙트 감사를 통해 플랫폼의 보안성을 검증했습니다.

3-2. 유동성 공급

유동성 공급자는 하이파이 대출 시스템에 유동성을 제공하여 플랫폼이 원활하게 작동할 수 있도록 합니다. 제공된 유동성을 통해 차용인과 대여자 간의 거래를 원활하게 합니다. 유동성 공급자는 하이파이 플랫폼의 핵심 참여자로서 시스템의 효율성과 안정성을 유지하는 데 중요한 역할을 합니다.

수수료 수익: 유동성 공급에 대한 대가로 차용인과 대여자의 거래에서 발생하는 수수료를 얻을 수 있습니다.
시장 안정화: 유동성 공급을 통해 시장의 깊이를 개선하고 가격 변동성을 줄이는 데 기여합니다.
플랫폼 성장 지원: 지속적인 유동성 공급을 통해 하이파이 플랫폼의 전반적인 성장과 안정성을 지원합니다.

3-3. 자동화된 담보 관리

스마트 계약을 통해 담보 수준을 자동으로 관리하며, 필요시 청산 절차를 진행합니다.

스마트 계약 활용: 하이파이는 이더리움 기반의 스마트 계약을 사용하여 자동으로 담보를 관리합니다. 이는 담보가 항상 초과 담보 상태를 유지하도록 보장합니다.
H토큰 발행: 사용자가 담보를 예치하면, 해당 담보에 대해 H토큰이 발행됩니다. 이 H토큰은 대출 계약의 일환으로 사용되며, 특정 만기일에 정산되는 채권과 유사한 역할을 합니다.
유동성 제공: 대출자는 H토큰을 통해 자산을 상환할 수 있으며, 이를 위해 필요한 경우 담보를 청산할 수 있습니다. 하이파이는 유동성을 제공하기 위해 H토큰을 거래소에서 판매하거나 교환할 수 있는 기능을 제공합니다.
금리 결정: 하이파이 플랫폼은 시장에서 거래되는 H토큰의 양에 따라 금리를 결정합니다. 이는 오픈 마켓에서 유효 이자율을 계산하는 방식으로, 대부분의 디파이 프로토콜과는 다른 접근 방식을 취합니다.
자동화된 청산 프로세스: 담보 가치가 특정 기준 이하로 떨어지면, 시스템은 자동으로 청산 절차를 진행하여 대출자의 자산을 보호합니다. 이는 사용자가 예기치 않은 손실을 피할 수 있도록 돕습니다.

4. 하이파이 관련 정보

탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜 하이파이의 주요 파트너십은 다음과 같습니다.

4-1. 주요 파트너십

DeFi 프로젝트: Aave, Compound Finance, MakerDAO, dYdX, Lido 등 주요 DeFi 프로젝트와 협력하여 유동성 공급, 대출, 차입 등의 서비스를 지원합니다.
탈중앙화 거래소 (DEX): Uniswap, SushiSwap, Curve Finance, 1inch 등 주요 DEX와 유동성을 공유하고 사용자들에게 다양한 거래 옵션을 제공합니다.
Web3 기업: Web3 인프라 제공업체, 탈중앙화 신원 (DID) 솔루션 개발사, 메타버스 플랫폼 등과 협력하여 Web3 생태계 확장에 기여합니다. 탈중앙화 예측 시장 플랫폼 Gnosis와의 협력을 통해 예측 시장 데이터를 활용한 DeFi 상품 개발을 추진합니다.
블록체인 보안 감사: CertiK, OpenZeppelin 등 블록체인 보안 감사 기업으로부터 스마트 컨트랙트 보안 감사를 받아 프로토콜의 안전성을 확보합니다.
투자 기관: a16z, Variant Fund, Coinbase Ventures 등 유명 투자 기관으로부터 투자를 유치하여 프로토콜 개발 및 생태계 확장을 가속화하고 있습니다.

주요 협력 사례

Aave V3: Aave V3 대출 및 차입 서비스 지원
Curve Finance: Curve 풀에 모포 상품 연동 및 유동성 공급
Gnosis: 예측 시장 데이터 활용 및 DeFi 상품 개발 협력

4-2 관련 정보

하이파이(HIFI) 코인 유통량 기존 보다 1,400만개 증가 예정

5. 하이파이(HIFI) 보고서

거래소	바로가기
업비트	–
빗썸	가상자산 검토보고서
코인원	가상자산 설명서

6. 하이파이(HIFI) 상장 거래소

국내 거래소	상장 정보	시세·거래 페이지
업비트	상장	HIFI/KRW
빗썸	상장	HIFI/KRW
코인원	상장	HIFI/KRW
코빗	비상장	–

해외 거래소	상장 정보	시세·거래 페이지
바이낸스	상장	HIFI/USDT
코인베이스	비상장	–
OKX	비상장	–
MEXC	상장	HIFI/USDT

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7. 하이파이 공식 채널

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8. 하이파이 공식 X(트위터)

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