연파이낸스(YFI)

1. 연파이낸스(yearn.finance)란?

암호화폐 수익률 자동 최적화 서비스 제공

연파이낸스(yearn.finance)는 2020년 2월 출시된 탈중앙화 금융(DeFi) 서비스입니다. 암호화폐 수익률을 자동으로 최적화하는 이자 농사(Yield Aggregator) 서비스를 제공합니다. 다양한 프로젝트와 제휴하여 커브 파이낸스(Curve Finance), 에이브(Aave) 등 DeFi 상품 중 가장 수익률이 높은 상품을 자동으로 선택해 투자합니다. 연파이낸스는 암호화폐 거래소 및 DeFi에서 제공하는 다양한 서비스 중 가장 유리한 상품을 선택할 수 있도록 지원합니다.

암호화폐 예치 및 대출을 통한 수익 창출 서비스가 증가하면서, 직접 유리한 상품을 찾기 어려워졌습니다. 연파이낸스는 이러한 과정을 자동화하기 위해 개발되었습니다. 연파이낸스는 다양한 기능을 제공하지만, 대부분의 사용자는 최적의 투자처를 찾아주는 yVaults 기능을 주로 사용합니다.

연파이낸스는 현재 이더리움, 아비트럼, 옵티미즘, 폴리곤, 아발란체, 팬텀, 노시스 체인 총 7가지 블록체인을 지원합니다.

2. 연파이낸스(YFI) 코인이란?

📂 연파이낸스(YFI) 코인 소개
🔹 연파이낸스 플랫폼의 네이티브 토큰이자 거버넌스 토큰
🔹 보유자는 프로토콜 업그레이드·전략 결정 등 중요 의사 결정 참여
🔹 커뮤니티 중심의 탈중앙화 운영 구조를 강화하는 핵심 자산

📂 거버넌스 참여
🔹 YFI 보유자는 연파이낸스 개선 제안(YIP) 투표 가능
🔹 플랫폼 운영·기능 변경·전략적 결정에 직접 영향력 행사
🔹 탈중앙화된 거버넌스 모델로 커뮤니티 참여 확대

📂 이자 농사(yield farming)
🔹 YFI는 yVaults에서 자동 최적화 수익 전략 활용에 사용
🔹 다양한 디파이 프로토콜을 분석해 최고 수익률 전략을 자동 실행
🔹 사용자는 자산을 단순히 예치하는 것만으로 수익 극대화 가능

📂 담보 대출 기능
🔹 MakerDAO·Unit Protocol 등에서 담보 자산으로 활용 가능
🔹 YFI를 담보로 스테이블코인 대출 → 추가 투자·운용 자금 확보
🔹 자산의 유동성 활용도 증가

📂 유동성 공급 참여
🔹 YFI/WETH 등 다양한 유동성 풀에 예치 가능
🔹 거래 수수료 수익 + 디파이 생태계 안정성에 기여
🔹 참여만으로도 생태계 활성화에 직접 기여

3. 연파이낸스 특징

📂 연파이낸스(YFI) 특징
🔹 다양한 디파이 프로토콜을 자동으로 분석·전환하는 수익 최적화 플랫폼
🔹 yVaults·Earn·Zap 등 자동화 서비스로 초보자도 쉽게 수익 전략 활용 가능

📂 이자율 자동 최적화 서비스
🔹 에이브·컴파운드·dYdX 등 여러 디파이 프로토콜의 수익률(APY)을 자동 비교
🔹 사용자의 자금을 가장 높은 이자율을 제공하는 곳으로 자동 이동
🔹 전문 지식 없이도 최적의 이자 농사 전략 수행 가능
🔹 주요 기능:

• 다양한 디파이 프로토콜 지원
• 자동 투자 배치
• 실시간 수익률 확인

📂 yVaults
🔹 사용자가 선택한 상품에 따라 자동화된 전략으로 자산 운용
🔹 v1, v2, v3 등 여러 버전 → 다양한 투자 전략 지원
🔹 v2: 최대 20개 전략 / v3: ERC-4626 기반으로 더 안전·유연
🔹 예치 시 yVault 토큰 발행 → 거래 및 유동성 공급에 활용 가능
🔹 암호화폐 인컴 게인(운용 수익) 극대화 도구

📂 Earn
🔹 연파이낸스의 초기 제품으로 디파이 대출 애그리게이터 역할
🔹 에이브·컴파운드·dYdX 등 대출 플랫폼 간 이자율 자동 비교
🔹 예치 자금을 가장 높은 수익률 플랫폼으로 자동 전환
🔹 유동성 풀 참여 → 거래 수수료 수익까지 확보
🔹 주로 USDC·DAI·USDT 등 스테이블코인 지원

📂 Zap 기능
🔹 복잡한 거래를 한 번의 트랜잭션으로 단순화
🔹 커브 파이낸스 유동성 풀 간 전환을 쉽게 수행
🔹 여러 과정을 묶어 처리해 가스비 절감
🔹 자동화된 전략과 결합해 효율적 운용 지원

📂 연파이낸스(YFI) 과제·전망
🔹 높은 기술력과 자동화 강점에도 불구하고 보안·집중화 문제 등이 존재

📂 YFI 발행량 제한
🔹 발행 상한선: 36,666개
🔹 공급량이 극도로 적어 가격이 높게 형성되는 경향
🔹 희소성은 장점이지만 가격 변동성 리스크도 큼

📂 DeFi 렌딩 시장 성장 가능성
🔹 디파이는 탈중앙 금융의 핵심 분야
🔹 렌딩 시장 확대는 연파이낸스의 활동 범위·수익 기회
🔹 보안 취약점:

• 과거 yUSDT 컨트랙트 오류로 약 1,000만달러(약 140억 원) 탈취 사건 발생
• 스마트 계약 보안 강화 필요성 증가
  🔹 중앙화 우려:
• 일부 지갑에 YFI 집중 보유 → 가격 조작 가능성 지적
  🔹 복잡성:
• 자동화 시스템이지만 초보자는 Vaults·전략 구조 이해가 어려움
• 전략 미숙지 시 예상치 못한 손실 발생 가능

📂 연파이낸스(YFI) 보고서

4. 연파이낸스(YFI) 상장 거래소

5. 연파이낸스 채널

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