RWA, 리서치

유주얼(USUAL) 코인

이코노미블록

가상자산	유주얼 (Usual)
심볼명	USUAL
기반	이더리움
발행사	유주얼 랩스
주요인물	Pierre Person (CEO)
발행일	2024년 11월 19일
발행한도	∞
발행방식	바이낸스 런치풀을 통한 에어드랍
카테고리	스테이블코인 발행 프로토콜, DeFi, RWA
특징	✅미 단기국채(T-Bills) 등 RWA 기반 스테이블코인 발행 프로토콜 ✅USD0라는 자체 스테이블코인 발행 및 관리 ✅프로토콜 수익을 USUAL 토큰 보유자에게 분배 ✅전통 금융과 DeFi를 연결하는 역할 수행
정보	➡️유주얼(USUAL)-코인마켓캡 ➡️유주얼(USUAL)-코인게코

1. 유주얼 프로토콜(Usual Protocol)이란?

1-1. 블록체인 기반 자산 소유권 디지털화

유주얼 프로토콜(Usual Protocol)은 블록체인 기술을 기반으로 자산 소유권의 디지털화와 거래를 지원하는 탈중앙화 플랫폼입니다. 실물 자산이나 디지털 자산을 토큰화하여 누구나 쉽게 거래하거나 소유권을 관리할 수 있는 환경을 제공합니다.

유주얼 프로토콜은 실물 자산과 디지털 자산의 경계를 허물고, 블록체인 기술을 통해 전통적인 금융 및 거래 시스템에 새로운 접근 방식을 제공하는 플랫폼을 목표로 합니다.

탈중앙화 스테이블 코인 발행

유주얼은 탈중앙화되고 안전한 스테이블 코인을 만들어 금융 환경을 변화시키고자 하는 멀티체인 인프라입니다. 블랙록, 온도, 해시노트 등 유명 기관의 토큰화된 실물 자산(RWA)을 기반으로 검증 가능하고 조합 가능한 온체인 스테이블 코인 USD0를 발행합니다.

유주얼 프로토콜의 핵심은 자산의 디지털화를 통해 전통적인 거래 방식에서 발생하는 복잡한 절차와 비용을 줄이고, 보다 투명하고 효율적인 거래를 가능하게 합니다. 스마트 계약을 활용해 자산 소유권과 거래 조건을 자동으로 관리하고 실행합니다.

소유권과 거버넌스, 커뮤니티에 제공

유주얼은 권력과 소유권을 재분배하는 데 중점을 둡니다. 기존 중앙 집중식 금융 시스템과 달리 소유권과 거버넌스를 커뮤니티에 제공합니다. 자금과 이익을 참여자 간에 공정하게 공유하여 기존 금융 시스템의 불평등을 해소합니다. 이익을 사유화하는 중앙 집중식 은행 시스템과 달리 사용자의 이익을 프로토콜의 성장과 연결합니다.

미국 재무부 발행 단기국채 예치…스테이블코인 USD0 발행

유주얼 프로토콜은 미국 재무부 발행 단기국채(US Treasury Bills)를 맡기면 스테이블코인 USD0를 받을 수 있습니다. USD0을 사용하여 USD0++(강화형 T-Bill)을 구입하면 보상으로 USUAL 토큰을 획득할 수 있습니다.

1-2. 유주얼 랩스

유주얼은 탈중앙화 금융의 미래를 재편하고자 하는 열정적인 전문가 팀으로 구성된 유주얼 랩스의 제품입니다. 2022년 3분기 설립 이후 유주얼 랩스는 전통 금융, DeFi, 규제 및 정치 분야 전문가들의 경험을 바탕으로 유주얼 DAO와 생태계를 구축해 왔습니다.

프랑스 국회의원 출신 CEO

유주얼 랩스의 CEO는 프랑스 국회의원 출신인 피에르 페르송입니다. 그의 정치적 통찰력과 리더십은 분산원 금융과 규제 환경을 탐색하는 데 중요한 역할을 합니다.

DeFi 전문가, 핀테크 기업가 등 다양한 분야 전문가 합류

DeFi 전문가이자 유동 자산 펀드 매니저인 아들리 타칼 바타유는 DEO를 맡고 있습니다. COO인 휴고 살레 드 추는 펌킨(Pumpkin)과의 P2P 결제 작업으로 유명한 핀테크 기업가입니다. CTO인 만프레드 투론은 텐더민트(Tendermint)와 그놀랜드/스케일웨이(Gnoland/Scaleway)의 핵심 기여자로, 기술 리더십과 혁신을 이끌고 있습니다. CFO인 피트는 BNP 파리바에서 10년 이상의 계량 금융 경력을 보유하고 있으며 유주얼의 재무 전략을 책임지고 있습니다. 제품 담당 부사장인 알란 플러리는 코스모스와 스타크넷과 같은 생태계 구축 경험을 바탕으로 유주얼 제품 개발 및 구현에 중요한 역할을 담당합니다.

2. 유주얼(USUAL) 코인이란?

유주얼 생태계는 USD0 스테이블 코인과 USUAL 거버넌스 토큰, 두 가지 주요 요소로 구성됩니다. 각 자산은 유주얼 운영 방식 및 사용자 서비스 제공에 중요한 역할을 합니다. 신뢰할 수 있고 커뮤니티가 관리하는 금융 생태계를 구축하기 위한 유주얼의 접근 방식의 기반을 형성합니다.

2-1. USUAL 토큰

USUAL은 유주얼의 거버넌스 토큰입니다. 플랫폼의 미래에 대한 의사 결정에 참여할 수 있는 권한을 사용자에게 제공합니다. 기존 금융 시스템에서는 소수의 경영진이 상품 및 정책에 대한 결정을 내립니다. 유주얼은 이러한 결정 권한을 커뮤니티 구성원에게 위임하여 플랫폼의 중요한 문제에 대한 투표를 통해 참여할 수 있도록 합니다.

USUAL 토큰 주요 기능

수익 공유: USD0++에서 발생하는 모든 프로토콜 수익은 USUAL 코인 보유자에게 분배됩니다.
거버넌스 참여: USUAL 보유자는 프로토콜 인프라, 담보 정책, 재무 관리, 수익 분배 등에 대한 의사 결정에 참여할 수 있습니다. 플랫폼의 전반적인 관리와 주요 재무적 결정에 참여할 수 있습니다.
스테이킹 보상: USUAL 보유자는 토큰을 스테이킹하여 추가 USUAL 토큰을 획득할 수 있습니다. 스테이킹은 플랫폼의 특정 기능 및 서비스에 대한 접근 권한을 제공합니다.
가치 포착: 프로토콜 수익과 연동되어 프로토콜 가치 상승의 대표적인 지표가 됩니다.
가치 축적: USUAL은 디플레이션 구조로 설계되었습니다. 바이백 등의 메커니즘을 통해 공급량이 시간이 지남에 따라 감소합니다. 토큰 가치를 높이고 보유자에게 장기적인 이익을 제공합니다.

2-2. USD0 스테이블 코인

SD0는 유주얼이 제공하는 최초의 LDT(Liquid Deposit Token)입니다. 미국 달러에 1:1로 고정된 법정화폐 담보 스테이블 코인입니다. 스테이블 코인은 가치 안정성을 유지하기 위해 미국 달러와 같은 통화에 페깅된 디지털 자산입니다. USD0는 실물 자산(RWA)으로 완전히 뒷받침되어 안정성과 보안을 보장합니다. 각 USD0 토큰은 미국 재무부 증권 토큰과 같은 초단기 만기 실물 자산으로 뒷받침됩니다.

USD0, 기존 스테이블 코인보다 안전하고 안정적

USD0는 기존 은행 예금에 의존하는 다른 법정화폐 담보 스테이블 코인에 비해 더 안전하고 안정적인 재무부 증권 토큰으로 뒷받침됩니다. 상업 은행과 관련된 위험으로부터 분리된 ‘파산 원격’ 자산입니다. 또한 완전히 양도 가능하고 허가 없이 사용할 수 있으므로 DeFi 사용자는 다양한 플랫폼에서 쉽게 통합하여 사용할 수 있습니다. 사용자는 USD0를 사용하여 ‘USD0++'(강화형 T-Bill)을 구매하고 보상으로 유주얼의 거버넌스 토큰인 USUAL을 획득할 수 있습니다.

USD0 주요 특징

실물자산 기반: USD0는 부분 지급준비금과 같은 위험한 관행을 피합니다. 각 USD0 토큰은 이를 뒷받침하는 실제 달러 상당의 자산이 존재합니다.
보안 강화: 은행 기반 준비금 대신 재무부 증권을 사용합니다. 기존 법정화폐 담보 스테이블 코인과 관련된 위험을 줄입니다. 다양한 RWA 자산 풀을 통해 안정성과 위험 관리 능력을 높였습니다.
통합된 유동성: USD0는 다양한 예금을 통합하여 DeFi 생태계 내에서 자산을 관리하는 보다 효율적이고 접근하기 쉬운 방법을 제공합니다.
다양한 용도: 프로토콜 내에서 지불 수단, 거래 상대방 및 담보 토큰으로 사용되도록 설계되었습니다.
USDT/USDC 대안: 더 안전하고 상업 은행 의존도를 줄이려는 사용자에게 투명하고 탈중앙화된 옵션을 제공합니다. 완전히 양도 가능하고 허가가 필요 없어 DeFi 생태계 내에서 원활한 통합과 접근성을 보장합니다.
자동화된 메커니즘: 발행 및 환매 메커니즘이 자동화된 사전 규칙에 기반하여 인위적 요인으로 인한 가치 변동을 줄였습니다. 미국 및 EU 규정을 준수합니다.

3. 유주얼 특징

3-1. 실물자산 기반 스테이블코인

미국 재무부가 발행하는 단기국채(T-Bills) 등 실물자산으로 뒷받침되는 완전히 탈중앙화된 스테이블코인 USD0을 발행합니다. 유주얼은 부동산, 예술품, 금융 상품 등 다양한 유형의 실물자산(RWA)을 토큰화하여 USD0 발행에 활용할 수 있도록 지원합니다. 유주얼은 전통 금융과 탈중앙화 금융(DeFi)을 연결하는 역할을 수행합니다. 블랙록, 온도, 마운틴 프로토콜 등 글로벌 기관의 자산을 통합해 투명성과 신뢰성을 높입니다.

3-2. 추가 수익 메커니즘

추가 수익 메커니즘을 통해 유주얼은 사용자를 단순한 보유자가 아닌 프로토콜 성장의 일부로 만들어, 플랫폼의 가치 상승에 따른 혜택을 사용자와 공유합니다.

프로토콜 수익 공유: USD0++에서 발생하는 모든 프로토콜 수익은 USUAL 코인 보유자에게 분배됩니다.
재무부 할당: 프로토콜 수익의 100%가 재무부로 유입되며, 이 중 90%는 거버넌스 토큰을 통해 커뮤니티에 분배됩니다.
USD0++ 스테이킹: USD0를 USD0++로 전환하여 스테이킹하면 USUAL 토큰 보상을 받을 수 있습니다.
실물자산(RWA) 연동 수익: 사용자가 제공한 RWA 자산의 수익에 직접 연동되어, 각 사용자는 자신이 잠근 특정 RWA(예: 미국 단기 국채)의 수익을 개별적으로 받습니다.
장기 락업 옵션: 6개월 락업을 선택하면 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.

3-3. 멀티시그 인증

멀티시그 인증 방식은 유주얼 프로토콜의 자산 보호 및 관리에 있어 중요한 역할을 하며, 보안성을 크게 향상시키는 요소로 작용합니다. 멀티시그 인증 방식을 통해 자산 탈취 리스크를 최소화합니다.

보안 강화: 멀티시그(다중 서명) 방식은 트랜잭션을 승인하기 위해 두 개 이상의 서명이 필요합니다. 이를 통해 단일 계정의 프라이빗 키가 해킹되더라도 자산의 탈취를 방지할 수 있습니다.
합의 기반 운영: 여러 서명자가 참여해야만 자산이 이동할 수 있도록 설정할 수 있어, 공동 창업자나 팀원 간의 합의를 통해 자금을 집행하는 방식으로 운영됩니다. 예를 들어, 5명 중 3명이 서명해야 하는 구조를 설정할 수 있습니다.
투명성 및 책임성: 멀티시그는 각 참여자가 서명하는 과정을 통해 투명성을 높이고, 자산 관리에 대한 책임을 분산시킵니다. 이는 프로젝트의 신뢰성을 높이는 데 기여합니다.
다양한 설정 가능: 사용자는 필요한 서명의 수를 조정하여 보안을 맞춤화할 수 있습니다. 예를 들어, 2개 중 1개 또는 5개 중 4개의 서명이 필요한 방식으로 설정할 수 있습니다.
비즈니스 및 공동 프로젝트 활용: 멀티시그는 비즈니스 협업, DAO(탈중앙화 자율 조직), 가족 자산 관리 등 다양한 상황에서 유용하게 사용됩니다.

3-4. DeFi 서비스

Curve Finance, Aave 등 다양한 DeFi 프로토콜과 연동하여 USD0를 활용한 유동성 공급, 대출, 차입 등의 서비스를 지원합니다. 유주얼 프로토콜은 사용자에게 효율적이고 안전한 디파이 서비스를 제공하며, 탈중앙화된 금융 생태계 내에서 중요한 역할을 수행하고 있습니다.

탈중앙화된 금융 서비스: 유주얼은 탈중앙화된 금융(DeFi) 생태계를 목표로 하여, 사용자들에게 중앙화된 중개자 없이 P2P 방식으로 직접 거래할 수 있는 환경을 제공합니다.
유동성 제공 메커니즘: 자동화된 마켓 메이커(AMM) 모델을 기반으로 하여, 유동성 제공자에게 인센티브를 제공하고 유동성 풀을 통해 거래소 내 가격 변동성을 최소화합니다. 유동성 제공자는 자신의 자산을 유동성 풀에 예치하고, 거래 수수료를 통해 보상을 받을 수 있습니다.
스테이킹 보상: 유동성 제공자는 스테이킹을 통해 추가적인 USUAL 코인을 획득할 수 있으며, 이를 통해 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다.
비영구적 손실 관리: 유주얼은 AMM 방식으로 운영되기 때문에 비영구적 손실의 위험이 존재하지만, 이를 이해하고 관리하는 방법을 제공하여 사용자들이 안전하게 유동성 공급에 참여할 수 있도록 돕습니다.
스마트 계약 활용: 모든 거래는 스마트 계약을 통해 자동으로 실행되며, 이는 거래의 투명성과 신뢰성을 높이는 데 기여합니다.
다양한 금융 기능 지원: 유주얼 프로토콜은 대출, 거래 및 기타 금융 운영을 위한 자산의 지속적인 가용성을 보장하며, 다양한 디지털 자산 간의 교환을 지원합니다.
크로스체인 통합 가능성: 다양한 블록체인 네트워크와의 상호 운용성을 지원하여 사용자가 보다 넓은 생태계에서 자산을 활용할 수 있도록 합니다.

4. 유주얼 전망

유주얼은 실물자산(RWA) 기반의 탈중앙화 스테이블 코인 USD0를 발행하는 DeFi 프로토콜입니다. 다양한 기관 및 프로젝트와 파트너십을 맺고 생태계를 확장하고 있습니다.

주요 파트너십

RWA 토큰화 플랫폼: 온도 파이낸스, 메이플 파이낸스, 센트리퓨즈 등 RWA 토큰화 플랫폼과 협력하여 다양한 실물 자산을 토큰화하고 USD0 발행에 활용합니다. 온도 파이낸스와의 협력을 통해 미국 국채 및 회사채 ETF를 토큰화하여 USD0 담보로 활용합니다.
탈중앙화 거래소 (DEX): 커브 파이낸스, 유니스왑, 밸런서 등 주요 DEX에 USD0 및 USUAL 토큰을 상장하여 유동성을 공급하고 거래를 활성화합니다. 커브 파이낸스의 스테이블스왑 풀에 USD0를 추가하여 다른 스테이블 코인과의 교환 및 유동성 공급을 지원합니다.
DeFi 프로젝트: 에이브, 컴파운드 파이낸스 등 DeFi 대출 프로젝트와 협력하여 USD0 예치 및 대출 서비스를 제공합니다. 에이브 V3에서 USD0를 담보로 활용하여 대출을 받거나, USD0를 예치하여 이자 수익을 얻을 수 있습니다.
Web3 인프라: 체인링크, 더 그래프 등 Web3 인프라 제공업체와 협력하여 오라클 문제 해결, 데이터 분석 등을 지원합니다. 체인링크 가격 피드를 활용하여 USD0 담보 자산의 가격을 실시간으로 추적하고 안정적인 운영을 지원합니다.
투자 기관: 크라켄 벤처스, LBank 랩스, 액셀라, IOSG 벤처스, 플로우데스크 등 유명 투자 기관으로부터 투자를 유치하여 프로토콜 개발 및 생태계 확장을 가속화하고 있습니다.

주요 협력 사례

온도 파이낸스: 미국 국채 및 회사채 ETF 토큰화 및 USD0 담보 활용
커브 파이낸스: 스테이블스왑 풀 통합 및 USD0 유동성 공급
에이브 V3: USD0 예치 및 대출 서비스 제공

향후 전망

유주얼은 다양한 파트너십을 통해 실물 자산 기반 DeFi 생태계를 구축하고 있습니다. RWA 토큰화 플랫폼, 탈중앙화 거래소, DeFi 프로젝트, Web3 인프라 제공업체 등과의 협력을 통해 USD0 스테이블 코인의 활용 범위를 넓히고 유주얼 프로토콜의 성장을 가속화할 것으로 예상됩니다.

5. 유주얼(USUAL) 국내 상장 거래소

거래소	상장 정보	시세·거래 페이지
업비트	비상장	–
빗썸	비상장	–
코인원	비상장	–
코빗	비상장	–

6. 유주얼(USUAL) 해외 상장 거래소

거래소	상장 정보	시세·거래 페이지
바이낸스	상장	USUAL/USDT
코인베이스	비상장	–
OKX	비상장	–
바이비트	비상장	–

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7. 유주얼 공식 채널

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