| 가상자산 | 연파이낸스 (Yearn.Finance) |
| 심볼명 | YFI |
| 기반 | 이더리움 |
| 주요인물 | Andre Cronje (창립자) |
| 발행일 | 2020년 7월 |
| 발행한도 | 36,666 YFI |
| 발행방식 | 공정한 출시(fair launch) 초기에는 사전 채굴 없이 커뮤니티에 배포 |
| 카테고리 | DeFi, 이자 농사, 자산 관리 |
| 테마 | 수익률 최적화, 자동화, 탈중앙화 |
| 특징 | ✅최적의 수익률을 찾아주는 이자 농사 플랫폼 ✅자동화된 투자 전략 및 자산 관리 도구 제공 ✅YFI 토큰을 통한 거버넌스 참여 |
| 정보 | ➡️연파이낸스(YFI)-코인마켓캡 ➡️연파이낸스(YFI)-코인게코 |
1. 연파이낸스(yearn.finance)란?
암호화폐 수익률 자동 최적화 서비스 제공
연파이낸스(yearn.finance)는 2020년 2월 출시된 탈중앙화 금융(DeFi) 서비스입니다. 암호화폐 수익률을 자동으로 최적화하는 이자 농사(Yield Aggregator) 서비스를 제공합니다. 다양한 프로젝트와 제휴하여 커브 파이낸스(Curve Finance), 에이브(Aave) 등 DeFi 상품 중 가장 수익률이 높은 상품을 자동으로 선택해 투자합니다. 연파이낸스는 암호화폐 거래소 및 DeFi에서 제공하는 다양한 서비스 중 가장 유리한 상품을 선택할 수 있도록 지원합니다.
암호화폐 예치 및 대출을 통한 수익 창출 서비스가 증가하면서, 직접 유리한 상품을 찾기 어려워졌습니다. 연파이낸스는 이러한 과정을 자동화하기 위해 개발되었습니다. 연파이낸스는 다양한 기능을 제공하지만, 대부분의 사용자는 최적의 투자처를 찾아주는 yVaults 기능을 주로 사용합니다.
연파이낸스는 현재 이더리움, 아비트럼, 옵티미즘, 폴리곤, 아발란체, 팬텀, 노시스 체인 총 7가지 블록체인을 지원합니다.
2. 연파이낸스(YFI) 코인이란?
YFI는 연파이낸스 플랫폼에서 사용되는 네이티브 토큰이자 거버넌스 토큰입니다.
YFI 토큰 보유자는 연파이낸스 프로토콜의 발전 방향과 관련된 중요한 결정에 투표할 수 있는 권리를 가집니다. 이는 탈중앙화된 거버넌스를 통해 커뮤니티 주도의 운영을 가능하게 합니다.
거버넌스 참여
YFI는 연파이낸스 플랫폼의 거버넌스 토큰으로 사용됩니다. YFI 보유자는 연파이낸스 개선 제안서(Yearn Improvement Proposals, YIPs)와 같은 제안에 투표할 수 있으며, 플랫폼의 발전 방향과 전략적 결정에 참여할 수 있는 권한을 가집니다. 이는 탈중앙화된 의사 결정 구조를 통해 커뮤니티 주도의 운영을 가능하게 합니다.
이자 농사(yield farming)
YFI 토큰은 연파이낸스의 yVaults에서 수익 농사에 사용됩니다. 사용자는 YFI를 예치하여 다양한 디파이 프로토콜에서 가장 높은 수익률을 제공하는 전략을 자동으로 활용할 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 자산을 최적화된 방식으로 운용하여 수익을 극대화할 수 있습니다.
담보 대출
YFI는 MakerDAO 및 Unit Protocol과 같은 대출 프로토콜에서 담보로 사용할 수 있습니다. 사용자는 YFI를 담보로 예치하고 스테이블코인을 대출받아 다른 투자 기회에 활용할 수 있습니다. 이는 자산을 유동성 있게 활용할 수 있는 방법을 제공합니다.
유동성 제공
YFI는 다양한 유동성 풀에 자산을 제공하는 데 사용될 수 있습니다. 예를 들어, YFI/WETH 풀에 유동성을 제공함으로써 거래 수수료를 얻고, 디파이 생태계에 기여할 수 있습니다.
3. 연파이낸스 특징
3-1. 이자율 자동 최적화 서비스
연파이낸스의 핵심 기능은 사용자에게 최적의 수익률을 제공하는 이자율 자동 최적화 서비스입니다. 이자 농사 등의 과정을 간소화하고 효율화하여 사용자가 수익을 극대화할 수 있도록 지원합니다. 높은 수준의 지식 없이도 다양한 디파이(DeFi) 플랫폼에 투자하여 수익을 높일 수 있습니다.
연파이낸스는 에이브(Aave), 컴파운드(Compound), dYdX 등 다양한 디파이 프로토콜 간에 사용자 자금을 자동으로 전환하여 가장 높은 연간 수익률(APY)을 제공하는 상품에 투자합니다. 사용자가 직접 최적의 이자율을 찾는 수고를 덜어주며, 시스템이 자동으로 최적의 수익을 제공합니다.
연파이낸스는 다양한 DeFi 프로토콜의 이자율을 비교 분석하여 사용자에게 가장 높은 수익률을 제공하는 곳에 자동으로 예치해줍니다. 사용자는 여러 DeFi 프로토콜을 직접 조사하고 비교할 필요 없이 연파이낸스를 통해 간편하게 최적의 이자율을 얻을 수 있습니다.
주요 기능
- 다양한 DeFi 프로토콜 지원: 커브 파이낸스(Curve Finance), 에이브(Aave), 컴파운드(Compound) 등 다양한 DeFi 프로토콜의 이자율을 비교 분석합니다.
- 자동화된 투자: 사용자는 연파이낸스에 암호화폐를 예치하면 자동으로 최적의 프로토콜에 투자됩니다.
- 실시간 수익률 추적: 사용자는 실시간으로 자신의 예치금과 수익률을 확인할 수 있습니다.
3-2. yVaults
연파이낸스의 주요 제품 중 하나인 yVaults는 사용자가 원하는 상품을 선택하여 자금 운용 방법, 전략 등을 확인하고 투자를 결정하면, yVaults가 자산을 다양한 전략에 따라 자동으로 배분하여 수익을 창출합니다. yVaults는 디파이 시장의 예금 상품을 기반으로 하며, 자동화된 프로세스를 통해 투자자의 가상화폐를 효율적으로 관리합니다.
암호화폐는 매매 차익을 노리는 캐피털 게인뿐만 아니라 암호화폐 운용을 통한 인컴 게인도 가능합니다. 연파이낸스는 암호화폐 인컴 게인을 위한 유용한 도구입니다.
- 자동화된 수익 창출: yVaults는 사용자가 자산을 예치하면, 이 자산을 다양한 디파이 전략에 따라 자동으로 운용하여 수익을 창출합니다. 이는 사용자가 직접 복잡한 전략을 실행할 필요 없이, 최적의 수익률을 얻을 수 있도록 돕습니다.
- 다양한 전략: yVaults는 여러 버전(v1, v2, v3)이 있으며, 각 버전은 다양한 투자 전략을 지원합니다. 예를 들어, v2 yVaults는 최대 20개의 투자 전략을 사용할 수 있으며, v3 yVaults는 ERC-4626 표준을 채택하여 더 유연하고 안전한 전략 운용이 가능합니다.
- 수익률 최적화: yVaults는 사용자 자산을 최적의 수익률을 제공하는 프로토콜로 자동 전환하여 수익을 극대화합니다.
- 유동성 제공 및 거래 가능: yVault에 예치된 자산은 yVault 토큰으로 변환되며, 이는 ERC-20 토큰으로 다른 사용자와 거래하거나 유동성을 제공하는 데 사용할 수 있습니다.
3-3. Earn
Earn은 연파이낸스의 초기 제품으로, 디파이(DeFi) 대출 애그리게이터 역할을 합니다. 여러 디파이 대출 플랫폼을 통합하여 이자 수익을 얻기 위해 예치된 자금을 대출하고 유동성 풀에서 거래 수수료를 벌어 추가 수익률을 극대화합니다.
- 대출 애그리게이터: Earn은 여러 디파이 대출 플랫폼(Aave, Compound, dYdX 등)을 통합하여 사용자가 예치한 자금을 가장 높은 이자율을 제공하는 플랫폼에 자동으로 배치합니다.
- 자동화된 수익률 최적화: Earn은 사용자가 직접 각 플랫폼의 이자율을 비교하고 자금을 이동하는 수고를 덜어줍니다. 시스템이 자동으로 최적의 이자율을 찾아 자금을 전환하여 수익률을 최적화합니다.
- 유동성 풀 참여: Earn은 유동성 풀에 자금을 예치하고 거래 수수료를 벌어 추가 수익을 창출합니다.
- 스테이블코인 지원: Earn은 주로 스테이블코인(예: USDC, DAI, USDT 등)을 지원하며, 사용자가 예치한 스테이블코인을 yToken으로 변환하여 관리합니다.
3-4. Zap 기능
Zap 기능은 사용자가 연파이낸스 플랫폼 내에서 가상화폐를 쉽게 전환할 수 있도록 돕습니다. Zap은 주로 커브 파이낸스의 유동성 풀 간 전환을 용이하게 하고, 커브 파이낸스의 Vaults에 자금을 예치하는 과정을 간소화합니다. 이는 복잡한 거래 과정을 단순화하여 사용자 편의를 높입니다.
- 단순화된 거래: Zap은 여러 개의 거래를 하나의 트랜잭션으로 묶어 처리함으로써, 사용자가 복잡한 거래 과정을 단순화할 수 있도록 돕습니다.
- 가스비 절감: Zap을 통해 여러 거래를 하나로 묶음으로써, 개별 거래마다 발생하는 가스비를 줄일 수 있습니다.
- 유동성 풀 전환: Zap 기능을 사용하면 커브 파이낸스와 같은 플랫폼에서 유동성 풀 간 자산을 쉽게 전환할 수 있습니다.
- 자동화된 프로세스: Zap은 연파이낸스의 자동화된 전략과 결합되어, 사용자가 최적의 투자 전략을 쉽게 활용할 수 있도록 지원합니다.
4. 연파이낸스(YFI) 전망
4-1. YFI 발행량 제한
암호화폐를 포함한 모든 통화 및 금융 상품의 가격은 수요와 공급에 의해 결정됩니다. YFI는 발행량이 매우 적기 때문에 가격이 높게 형성되는 경향이 있습니다. YFI의 발행 상한선은 36,666개로, 비트코인의 발행 상한선인 2,100만개와 비교하면 큰 차이가 있습니다.
4-2. DeFi 렌딩 시장의 성장 가능성
연파이낸스의 주요 활동 무대인 DeFi 렌딩은 최근 투자자들의 관심이 높아지고 있는 새로운 투자 분야입니다. DeFi는 탈중앙화된 금융 시스템으로 기술적 혁신성을 가지고 있으며, 앞으로 DeFi 렌딩 시장 규모는 더욱 커질 것으로 예상됩니다.
4-3. 연파이낸스 문제점
보안 문제
연파이낸스는 과거 스마트 계약의 취약점으로 인해 해킹 사건을 겪었습니다. 예를 들어, 2023년 4월에는 yUSDT 토큰 컨트랙트의 잘못된 설정으로 인해 약 1천만 달러가 탈취되었습니다. 이는 간단한 “복사-붙여넣기” 오류에서 비롯된 것으로, 스마트 계약 보안의 중요성을 다시 한번 강조했습니다.
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중앙화 우려
일부 사용자들은 YFI 공급량의 상당 부분이 소수의 지갑에 집중되어 있다고 우려하고 있습니다. 이는 프로젝트의 탈중앙화 성격에 의문을 제기하며, 가격 조작 가능성을 높일 수 있습니다.
복잡성
연파이낸스는 자동화된 투자 전략을 제공하지만, DeFi 초보자들에게는 여전히 복잡하게 느껴질 수 있습니다. Vaults와 같은 주요 기능의 작동 원리를 이해하지 못하면 사용자가 예상치 못한 손실을 경험할 가능성이 있습니다.
5. 연파이낸스(YFI) 보고서
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6. 연파이낸스(YFI) 국내 상장 거래소
7. 연파이낸스(YFI) 해외 상장 거래소
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8. 연파이낸스 공식 채널
9. 연파이낸스 공식 X(트위터)
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