미국 증권거래위원회(SEC)는 제미니의 언(Earn) 암호화폐 자산 대출 투자 상품을 통해 등록되지 않은 증권을 투자자들에게 판매한 혐의로 타일러와 카메론 윙클보스가 설립한 암호화폐 거래소 제미니(Gemini)와 DCG의 자회사 제네시스를(Genesis Global Capital)를 기소했다.
SEC는 제미니 언 투자 상품이 SEC법에 따라 증권을 제공하고 판매하여 수십만 명의 투자자로부터 수십억 달러의 암호화폐 자산을 모금했으며, SEC에 등록후 판매 했어야 한다고 주장했다.
게리 겐슬러 SEC 의장은 “우리는 제네시스와 제미니가 투자자를 보호하기 위해 고안된 공개 요건을 우회하여 미등록 증권을 대중에게 제공했다.”고 말했다.
“암호화폐 대출 플랫폼 및 기타 중개인이 오랜 기간 검증된 증권법을 준수해야 한다는 것을 시장과 투자고객 에게 분명히 해야한다.”
그렇게 하는 것이 투자자를 가장 잘 보호하는 것이며, 이는 시장에 대한 신뢰를 증진합니다. 선택 사항이 아닙니다. 법입니다.”라고 말했다.
2020년 12월 제네시스와 제미니는 제미니 고객이 제미니에 암호화폐를 예치하면 제네시스가 다른 고객에게 대출하고 예치한 고객은 최대 연 8% 이자 지급을 받을 수 있도록 하는 투자상품 계약을 체결했다.
결국 2021년 2월부터 제네시스와 제미니는 투자자에게 제미니언 프로그램을 제공하기 시작했다.
SEC에 따르면 제미니는 제네시스로부터 받은 수익에서 에이전트 수수료(때로는 4.29%까지)를 공제했다.
SEC는 제네시스가 투자자의 암호화 자산을 사용하여 수익을 창출하고 투자자에게 이자를 지불하는 방법에 대해 재량권을 행사했다고 주장했다.
지난 11월 베리 실버트의 디지털 통화 그룹(DCG)의 전액 출자 자회사인 제네시스는 FTX의 여파로 암호화폐 시장의 변동성 속에서 고객의 인출 요청을 충족할 충분한 유동성이 부족하여 대출 플랫폼에서 인출을 일시 중지 한다고 발표했다.
당시 제네시스는 약 9억 달러의 제미니 고객 예치금 을 보유하고 있었으며 플랫폼에서 동결된 상태로 남아 있다.
카메론 윙클보스와 베리 실버트의 대립
제미니 설립자 카메론 윙클보스는 DCG CEO 베리 실버트가 물러날 것을 촉구하고 있으며, 실버트와 DCG의 사람들이 “제미니에 대한 허위 진술”을 했다고 비난했다.
SEC의 집행부 책임자인 Gurbir Grewal은 “최근 암호화폐 자산 대출 프로그램의 붕괴와 제네시스 프로그램의 중단은 개인 투자자에게 연방 증권법을 준수하면서 증권을 제공하는 플랫폼이 절실히 필요함을 강조하고 있다.”라고 말했다.
“우리가 여러 번 보았듯이 그렇게 하지 않으면 투자자가 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 필요한 기본 정보를 받을수 없게 됩니다.”
SEC에 따르면 위법 행위 혐의와 관련된 다른 증권법 위반 및 기타 단체 및 개인에 대한 조사가 진행 중입니다.
Grewal은 이 사건이나 다른 사건에 대한 정보를 가진 사람이라면 누구나 SEC의 내부고발자 프로그램에 따라 문제를 제기하고 필요한 경우 그렇게 하도록 독려하고 있다.
SEC는 소송을 제기하고 있으며 연방 지방 법원에서 요청한 구제책의 일부는 금전적 민사 처벌과 부당한 이익의 분배가 될 것이다.
투자자들 제미니에 대한 집단 소송
한편 투자자들은 제미니에 대해 집단 소송을 제기했다. 그들이 미등록 증권이라는 사실을 알지 못한 채 거래소에 투자하도록 만들었다고 주장 중 이다.
게리 겐슬러는 회사가 SEC 규정을 준수하지 않으면 집행 조치를 취할 것이라고 수개월 동안 경고했다.
겐슬러는 12월 인터뷰에서 야후 파이낸스에 말했다. 2023년에 암호화폐 시장을 규제할 때 한 가지 목표를 가지고 있습니다. 암호화폐 거래소와 대출 플랫폼이 기존 규칙을 준수하도록 만드는 것입니다.
겐슬러는 “그들은 SEC와 협력해 적절하게 그렇게 할 수 있거나 더 많은 집행 조치가 있는 과정을 계속할 수 있다.
