| 가상자산 | 에이브 (Aave) |
| 심볼명 | AAVE |
| 기반 | 이더리움 (ERC-20) |
| 개발사 | 아베 컴퍼니즈(Aave Companies) 현 아바라(Avara) |
| 위치 | 스위스 |
| 주요인물 | 스타니 쿨레초프 (창립자) |
| 발행일 | 2017년 11월 (이전에는 ETHLend) |
| 발행한도 | – |
| 발행방식 | 초기 토큰 세일 스테이킹 보상 및 생태계 성장 기금으로 분배 |
| 카테고리 | 탈중앙화 금융 (DeFi), 대출 프로토콜 |
| 테마 | 암호화폐 대출, 차입, 일드 파밍 |
| 특징 | ✅탈중앙화된 대출 및 차입 플랫폼 ✅다양한 암호화폐 지원 ✅플래시론 (Flash Loan) 기능 |
| 정보 | ➡️에이브(AAVE)-코인마켓캡 ➡️에이브(AAVE)-코인게코 |
1. 에이브(AAVE) 란?
1-1. 탈중앙화 금융(DeFi) 대출 플랫폼
에이브(AAVE)는 탈중앙화 금융(DeFi) 렌딩 플랫폼의 선두 주자로, 이더리움 기반으로 구축되어 사용자들이 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있도록 합니다.
1-2. 에이브 역사 – 이더랜드(ETHLend)에서 에이브(AAVE)로
에이브는 2017년, 이더랜드(ETHLend)라는 P2P 대출 플랫폼으로 시작했습니다. 하지만 확장성 및 유동성 문제를 해결하기 위해 2018년 에이브(AAVE)로 리브랜딩하면서 풀 기반 대출 시스템을 도입했습니다. 즉, 사용자들이 개별 대출 계약을 맺는 대신, 자금 풀에 예치하고 빌리는 방식으로 변경되었습니다.
현재 이더랜드는 에이브의 자회사로 운영되고 있습니다.
2. 에이브(AAVE)코인 이란?
에이브(AAVE) 토큰은 에이브 플랫폼에서 사용되는 ERC-20 기반의 거버넌스 토큰입니다. AAVE 토큰 보유자는 에이브 프로토콜의 운영 방향을 결정하는 투표에 참여할 수 있습니다.
2-1. LEND에서 AAVE로 전환과 차이점
AAVE는 에이브 생태계 내에서 거버넌스 토큰으로 발행되었으며, 기존 LEND 토큰에서 이전되었습니다.
에이브는 탈중앙화 프로세스인 “Aavenomics”의 첫 단계로, 기존 토큰인 LEND에서 AAVE로 전환했습니다. 이 전환은 에이브의 탈중앙화된 거버넌스 시스템을 통해 커뮤니티의 결정에 따라 진행되었습니다.
- LEND: 주로 에이브 프로토콜 내에서 유틸리티 토큰으로 사용되었습니다.
- AAVE: 거버넌스 토큰으로서 에이브 프로토콜 변경 등에 대한 투표권을 행사할 수 있습니다.
- 전환 비율: 100 LEND = 1 AAVE
2-2. 에이브노믹스 – AAVE 토큰 발행 및 용도
에이브는 에이브노믹스(Aavenomics)라는 프로토콜 분산화 프레임워크를 발표했습니다. 에이브노믹스에서 AAVE는 거버넌스 토큰으로서 다양한 역할을 수행합니다.
- 안전 모듈(Safety Module): AAVE 토큰 보유자는 안전 모듈에 AAVE를 스테이킹하여 에이브 프로토콜의 안전성을 보장하는 데 기여할 수 있습니다. 스테이킹 참여자는 보상으로 안전 인센티브(Safety Incentive)와 수수료 수익의 일부를 받습니다.
- 거버넌스 참여: AAVE 보유자는 에이브 프로토콜 개선 제안(AIP)에 대한 투표를 통해 플랫폼 운영에 참여할 수 있습니다. 콜드 월렛에 보관된 AAVE 또는 안전 모듈에 스테이킹된 AAVE로도 투표가 가능하며, 다른 사람에게 투표권을 위임할 수도 있습니다.
- 생태계 인센티브: 총 1,600만 개의 AAVE 중 300만 개는 에이브 리저브(Aave Reserve)에 할당됩니다. 에이브 리저브의 AAVE는 유동성 공급자, 개발자 등 생태계 기여자에게 보상으로 제공되어 에이브 생태계 발전을 촉진합니다.
2-3. AAVE 토큰 공급량:
- 총 공급량: 1,600만 개
- LEND에서 전환된 토큰: 1,300만 개
- 에이브 생태계 예비: 300만 개
3. 에이브 특징
탈중앙화 금융(DeFi) 대출 플랫폼인 에이브는 기존 금융 시스템과 차별화되는 다양한 기능을 제공합니다.
에이브의 주요 기능
- 암호화폐 예금: 사용자는 에이브에 암호화폐를 예치하고 이자를 얻을 수 있습니다.
- 암호화폐 대출: 사용자는 예치된 암호화폐를 담보로 다른 암호화폐를 빌릴 수 있습니다.
- 플래시론: 담보 없이 암호화폐를 빌릴 수 있는 기능입니다. 단, 대출과 상환이 동일한 블록 내에서 이루어져야 합니다.
- 고정 금리 및 변동 금리: 대출 시 고정 금리 또는 변동 금리 중 선택할 수 있습니다.
3-1. 사용자 간 암호화폐 대출
에이브는 은행과 같은 중개 기관 없이 사용자 간 직접 암호화폐 대출을 지원합니다. 사용자가 예치한 암호화폐는 에이브의 유동성 풀에 모이고, 대출자는 이를 통해 필요한 암호화폐를 빌릴 수 있습니다.
대출 과정:
- 예치: 대출을 원하는 사용자는 먼저 에이브 플랫폼에 담보로 사용할 암호화폐를 예치합니다.
- 대출: 예치된 담보를 기반으로 유동성 풀에서 원하는 암호화폐를 빌립니다.
- 이자 지불: 대출 기간 동안 고정 금리 또는 변동 금리로 이자를 지불합니다.
- 상환: 대출금과 이자를 상환하면 담보로 제공했던 암호화폐를 돌려받습니다.
장점:
- 탈중앙화: 중개 기관 없이 사용자 간 직접 거래가 가능합니다.
- 투명성: 모든 거래 내역은 블록체인에 기록되어 투명하게 공개됩니다.
- 접근성: 인터넷 연결만 가능하면 누구나 에이브 플랫폼을 이용할 수 있습니다.
3-2. 스테이킹
에이브는 AAVE 토큰이라는 거버넌스 토큰을 발행합니다. AAVE 토큰 보유자는 에이브 커뮤니티에서 AAVE 토큰을 사용하여 에이브 운영과 관련된 투표에 참여할 수 있습니다.
- 스테이킹: 에이브는 블록체인 안정적인 운영에 기여한 것에 대한 보상으로 AAVE 토큰을 지급하는 스테이킹 시스템을 제공합니다. 사용자는 AAVE 토큰 또는 ABP 토큰(Aave Balancer Pool 토큰)을 스테이킹하여 보상을 받을 수 있습니다.
- ABP 토큰: 탈중앙화 거래소(DEX)인 Balancer의 유동성 풀에 AAVE 토큰과 이더리움을 예치하면 ABP 토큰을 얻을 수 있습니다. ABP 토큰은 스테이킹에 사용할 수 있습니다.
3-3. 신용 위임 시스템과 플래시론
에이브는 다른 렌딩 플랫폼에서는 찾아보기 힘든 신용 위임 시스템과 플래시론이라는 독특한 서비스를 제공합니다.
- 신용 위임 시스템: 에이브에 암호화폐를 예치한 사용자가 자신의 신용 한도를 다른 사용자에게 위임할 수 있는 시스템입니다. 신용 한도를 위임받은 사용자는 담보를 제공하지 않고도 에이브에서 암호화폐를 빌릴 수 있습니다. 신용 한도를 위임한 사용자는 일반적인 이자 수익 외에 위임받은 사용자로부터 추가 이자를 받을 수 있습니다.
- 플래시론: 단일 트랜잭션 내에서 암호화폐를 빌리고 상환하는 방식으로, 담보 없이도 암호화폐를 빌릴 수 있는 서비스입니다. 플래시론은 주로 차익 거래를 목적으로 하는 트레이더들에게 유용하게 활용됩니다.
3-4. 멀티체인 네트워크 지원
에이브는 초기 이더리움 기반 플랫폼에서 현재 10개의 블록체인을 지원하는 멀티체인 플랫폼으로 진화했습니다. 다양한 블록체인 사용자를 확보하여 거래량 증가와 유동성 향상을 이끌었으며, 특정 체인에 대한 의존도를 낮춰 안정적인 서비스를 제공합니다.
3-5. 알고리즘 스테이블 코인 GHO 발행
에이브는 알고리즘 스테이블 코인 GHO를 발행합니다. 스테이블 코인은 미국 달러와 가격이 연동되어 안정적인 가치를 유지하는 암호화폐입니다. GHO는 에이브 V3 풀에서 ETH, AAVE 등의 토큰을 담보로 발행됩니다. 이는 리스크 분산과 사용자 편의성 증대 효과를 가져오며, 에이브의 장기적인 성장을 뒷받침할 것으로 예상됩니다.
4. 에이브 V3
에이브는 에이브 V2와 에이브 V3 두 가지 버전을 운영하고 있습니다. 2020년 12월, 플래시론, 토큰화된 부채 포지션 등의 기능을 추가한 에이브 V2를 출시했습니다. 2022년에는 여러 네트워크에서 출시된 에이브 V3는 크로스체인 기능, 가스 비용 절감, 보안 강화 등의 개선 사항을 포함합니다.
에이브 V2:
- 에이브의 초기 버전입니다.
- 이더리움, 폴리곤, 아발란체 등 다양한 블록체인에서 사용 가능합니다.
- 플래시론, 신용 위임 시스템 등의 기능을 제공합니다.
에이브 V3:
- 에이브 V2의 기능을 개선한 버전입니다.
- 이더리움, 폴리곤, 아발란체, 옵티미즘, 아비트럼, 팬텀 등 더욱 다양한 블록체인을 지원합니다.
- 크로스체인 기능을 통해 서로 다른 블록체인 간 자산 이동이 가능합니다.
- 가스 비용이 최적화되어 거래 수수료를 절감할 수 있습니다.
- 보안 감사를 통해 안전성을 강화했습니다.
- 효율 모드(eMode)를 통해 특정 자산 풀의 자본 효율성을 높였습니다.
- 격리 모드를 통해 리스크를 제한합니다.
- 포털 기능을 통해 서로 다른 네트워크 간에 자산을 이동할 수 있습니다.
5. 에이브 주요 파트너쉽
5-1. 에이브, 영국 금융 당국으로부터 라이선스 획득
에이브의 영국 법인 에이브 리미티드는 영국 금융행위감독청(FCA)으로부터 전자화폐 기관으로서의 영업 라이선스를 취득했습니다. 해당 라이선스를 통해 에이브는 영국 거주 사용자에게 계좌 개설 서비스를 제공하고 전자화폐를 취급할 수 있게 되었습니다. 향후 에이브는 사용자들이 플랫폼 내에서 법정화폐와 암호화폐를 간편하게 교환할 수 있는 서비스를 제공할 것으로 예상됩니다.
5-2. 아베고치(Aavegotchi) 디파이와 NFT의 만남
아베고치는 에이브의 a토큰을 기반으로 하는 NFT로, ERC-721 표준을 따르며 이더리움 블록체인 상에 존재합니다.
디지털 펫의 새로운 형태 제시: 과거 ‘다마고치’가 디지털 펫이라는 개념을 널리 알렸다면, 아베고치는 디지털 가치로 뒷받침되는 새로운 NFT 펫입니다. 아베고치는 이자 농사(Yield Farming)에서 청산된 사용자가 유령이 되어 명예를 되찾고 원래 세계로 돌아가려는 설정을 가지고 있습니다.
블록체인 게임 분야의 다양한 가능성: 아베고치는 DeFi 토큰을 사용한 담보 스테이킹, DAO 기반 게임 구조, 스마트 컨트랙트 상호 운용성, 게임 내 투표 시스템 등 블록체인 게임 분야에 다양한 사례를 가져올 것으로 기대됩니다.
5-3. 실물 자산 연동으로 DeFi 생태계 확장
에이브는 시장 안정성 확보, 리스크 분산, DeFi 발전을 위해 실제 자산을 프로토콜에 도입하는 데 적극적으로 나서고 있습니다.
부동산 토큰화: 에이브는 V2 출시와 함께 부동산을 이더리움 상에서 토큰화하여 DeFi 생태계에 통합하는 프로젝트 RealT와의 협력을 발표했습니다. RealT 시장이 에이브에 생성될 경우, 에이브 사용자는 RealT의 부동산 토큰을 담보로 스테이블 코인을 빌릴 수 있게 됩니다.
실물 자산 시장: 에이브는 탈중앙화 거버넌스를 통해 실제 자산을 DeFi에 도입하는 스타트업 Centrifuge가 개발한 플랫폼 Tinlake를 활용하여 실제 자산 시장을 추가할지 여부를 논의하고 있습니다.
5-4. 트럼프 가문의 ‘월드리버티파이낸셜(WLFI)’ 에이브 V3 활용 할까?
10월 10일 더블록에 따르면, 트럼프 가문의 암호화폐 프로젝트 월드 리버티 파이낸셜(WLF)은 9일(현지시간) 이더리움 메인넷에서 에이브 V3를 활용해 사용자들이 ETH, WBTC, USDC, USDT와 같은 자산을 대출할 수 있도록 하는 플랫폼 출시를 제안했다고 보도했습니다.
월드 리버티 파이낸셜은 트럼프 가문의 지원을 받아 안전한 대출 플랫폼을 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.
6. 에이브(AAVE) 보고서
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| 빗썸 | 가상자산 검토보고서 |
| 코인원 | 가상자산 명세서 |
7. 에이브(AAVE) 국내 상장 거래소
8. 에이브(AAVE) 해외 상장 거래소
9. 에이브 공식 채널
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